В новом году ужесточится контроль оборота наличных денег и безналичных расчетов

Поправки в так называемый антиотмывочный закон вступают в силу 10 января. Что изменится и как это может повлиять на россиян и на бизнес?

В новом году ужесточится контроль оборота наличных денег и безналичных расчетов
В поправках, принятых в июле этого года, довольно много новаций. Например, такая: обязательному контролю подлежат почтовые переводы от 100 тысяч рублей. На бумаге это ужесточение, но на практике, наверное, никто уже не отправляет такие суммы по почте, когда есть возможность перевода с карты на карту, в том числе через Систему быстрых платежей.

Но одна поправка может коснуться довольно большого числа россиян. С 10 января банки будут обязаны контролировать все расчеты по сделкам с недвижимостью на сумму 3 млн рублей и более. Для понимания: «однушка» в черте МКАД стоит больше.
Речь идет о контроле как безналичных расчетов, так и наличных, когда деньги кладутся в банковскую ячейку. О последствиях говорит юрист
Алексей Русакомский, юрист, — «Когда мы с вами продаем [квартиру], согласно условиям договора, например, за 8 млн, а в реальности кладем 18 млн — хотя бы для того, чтобы уйти от налогов, это же будет бессмысленно, потому что банк будет видеть. Если превышается порог в 3 млн, соответственно, банк это видит, и это основание для передачи в финмониторинг».

Будут следить и за возвратом неиспользованного остатка, внесенного в качестве аванса за услуги связи на сумму 100 тысяч рублей и более. То есть если кто-то отправит на ваш телефон такую сумму, а вы потом захотите ее снять, придется отвечать на вопросы оператора связи и, возможно, не только оператора.

С 10 января под контроль попадут также снятие со счета организации или зачисление на него наличных на сумму от 600 тысяч рублей. Это может усложнить жизнь бизнесу, отмечает руководитель практики уголовно-правовой защиты бизнеса Bryan Cave Leighton Paisner в России
Антон Гусев, руководитель практики уголовно-правовой защиты бизнеса Bryan Cave Leighton Paisner в России, — «По поводу бизнеса — риски, скорее всего, возникнут, потому что теперь возложили на банки функцию, по сути, контроля — куда снимаются расходно-денежные средства. Следующим шагом, скорее всего, будет какая-то ответственность за сообщение недостоверных сведений банку. Скорее всего, увеличится количество как проверок налоговыми органами, так и правоохранительными органами различного рода сделок, то есть появятся дополнительные основания правоохранительных органов для проверок».

Ранее стало известно, что ЦБ подготовил новые поправки в антиотмывочный закон. Регулятор хочет распределять банковских клиентов по трем зонам с точки зрения риска проведения сомнительных операций: красную, желтую и зеленую. Те, кто попадет в красную зону, будут отрезаны от банковского обслуживания.

Источник

 

Источник

3, 1

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Смотрите также

  • Если бы власти думали о здоровье людей, они заменили бы вакцины на витаминыЕсли бы власти думали о здоровье людей, они заменили бы вакцины на витамины
    Если бы медицинские власти хотели бы сделать людей более защищенными от разных болезней, они давали бы им витамины, а не вакцины. Витамины это не вспомогательный, а основной защитный материал для организма. В летние солнечные месяцы люди обычно вырабатывают намного больше витамина D3 с кожей, чем в темные зимние месяцы. Хотя …
  • В Колизее вводили неправильную дозу вакциныВ Колизее вводили неправильную дозу вакцины
    Медицинские работники неправильно дозировали 4300 человек в пункте массовой вакцинации до того, как проблема была замечена. Последовало сокрытие; информаторы, рассказавшие об этом СМИ, опасаются за свою работу. По словам двух медицинских работников, обратившихся в KTVU, тысячи людей, посетивших пункт массовой вакцинации в Оклендском Колизее, получили неправильную дозировку вакцины на этой …
  • ООН требует ускорить движение к целям AgendaООН требует ускорить движение к целям Agenda
    В новом 168-страничном докладе Организации Объединенных Наций «Примирение с природой» выдвигаются требования немедленно совершить глобальный климатический переворот. То, есть к прекращению использования ископаемого топлива и выделению 5 триллионов долларов государственных субсидий (за счет граждан разумеется) на ископаемое топливо и другие отрасли, которые ухудшают окружающую среду. В нем говорится, что правительства …
  • Евросоюз отказывается признавать связь вакцинации и смертностиЕвросоюз отказывается признавать связь вакцинации и смертности
    Регулирующий орган ЕС в области лекарственных средств заявил, что прививка от коронавируса Pfizer-BioNTech не связана с зарегистрированными случаями смерти после вакцинации и не имеет новых побочных эффектов. Европейское агентство по лекарственным средствам заявило:«Изучив количество смертей, в том числе среди пожилых людей, мы пришли к выводу, что данные не показывают связи …
  • Масштабный выходМасштабный выход
    В ноябре российские физические лица обеспечили чистые продажи акций российских компаний (совокупные покупки минус продажи) на 116 млрд руб, а самые активные продажи были с 9 по 13 ноября на сумму 85 млрд руб. Для понимания масштаба бегства – чистый приток в российские акции со стороны физ лиц с 2018 …