Борьбе с онлайн-казино, но под блокировку способны попасть карты обычных людей

ЦБ отправил банкам новые рекомендации по борьбе с онлайн-казино, но под блокировку способны попасть карты обычных людей. ЦБ в один день с повышением ключевой ставки опубликовал список признаков карт и электронных кошельков, вовлеченных в теневой бизнес, — то есть тех, что теневой бизнес типа онлайн-казино и финансовых пирамид использует как платежные каналы. Если одновременно наблюдаются два и более признаков, банк обязан принять «противолегализационные меры». Регулятор имеет в виду блокировку, выяснил «Коммерсант». Всего таких признаков восемь:

Борьбе с онлайн-казино, но под блокировку способны попасть карты обычных людей
— «необычно большое» — более 10 в день или более 50 в месяц — количество контрагентов-физлиц;
— более 30 операций в день, проведенных физлицами;
— операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тысяч рублей в день или 1 млн рублей в месяц;
— короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением средств и списанием;
— операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
— отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
— совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
— в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете меньше 10% от среднедневного объема операций.

Почему это важно
Новые рекомендации ЦБ — продолжение его системной борьбы с нелегальными казино. Какое-то время было похоже, что регулятор выигрывает, — о том, как расстановка сил в секторе поменялась меньше чем за год, подробно рассказывал The Bell. Однако вскоре «серые» и «черные» операции ушли в p2p-каналы.

Рекомендации способны заметно усложнить жизнь не только казино, но и прочему теневому бизнесу, согласны эксперты «Коммерсанта». Если сейчас такие компании работают с платежными картами через «прокладки» автоматизированного ПО, то теперь реквизиты придется набивать «руками» и искать все больше «дропов» — подставных физлиц, услуги которых далеко не бесплатны.
Проблема в том, что под критерии ЦБ попадают и вполне легальные операции, а процедуру «обеления» счета после ошибочной блокировки регулятор никак не оговаривает. Очевидно, что проблемы возникнут у мелких предпринимателей, не оформившихся самозанятыми, но не только. «Как отличить торговца от именинника, которому несколько десятков его друзей скинули по 5 тысяч рублей в качестве подарка?» — сказал изданию председатель совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов.

Проблемных пользовательских сценариев получается слишком много. Теперь клиенту, например, стоит думать, принимать ли крупный перевод на карту, которая не использовалась как платежная. А банки должны научиться не запрещать все подряд. ЦБ между тем недвусмысленно напоминает, что два «антиотмывочных» отказа в операции за год — это основание для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом.

Источник

 

Источник

3, 1

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Смотрите также

  • Степан Демура в прямом эфиреСтепан Демура в прямом эфире
    Степан Демура в программе «Голос Интернета» отвечате на вопросы зрителей канала «Нейромир-ТВ» мой плэйлист https://www.youtube.com/playlist?list=PL5YBePqNdQya6EDsVB_rkWIl9JrDRPa3c #Демура   Источник: Нейромир
  • Рекордный рост цен производителей в Европе
    Что явно идет не так с ценами производителей в Европе. Цены на энергию в Европе за последние два года выросли больше, чем за последние 30 лет с 1990 по 2020. В Германии рост цен в 3.2 раза, во Франции рост цен в 2.4 раза, в Италии и Испании в три …
  • По итогам заседания ФРС
    Существует иллюзия истины в последней инстанции, некого абсолютного знания и понимая глубинных процессов мироздания у властьдержащих. Предположение, что там, на самом верху все известно и все решения, которые принимаются взвешенные, обдуманные, проанализированные со всех сторон и безусловно правильные, ведь им там сверху виднее, не так ли? Они располагают инсайдерской информацией, …
  • Начало периода турбулентности и схлопывания пузырей
    Кризисное управление предполагает однозначно сформированную иерархию приоритетов, видение долгосрочной цели и способность идти на потери в рамках реализации плана действий в общей структуре системы принятия решений. Это как на войне любой успешный полководец должен иметь силу духа и готовность потерять роту, чтобы спасти батальон или пожертвовать полком, чтобы гарантировать успех …
  • Армагеддон уже завтра — Часть I: S&P500
    Из года в год мы делали обзоры ключевая мысль, которых сводилась к простой формуле «армагеддон, но не сегодня». В 2020 году была даже серия публикаций под таким заголовком. В целом прогнозировался бычий тренд с относительно небольшими коррекциями. Собственно, это и происходило. Например, в конце 2019 года прогнозировался существенный обвал, который …