Борьбе с онлайн-казино, но под блокировку способны попасть карты обычных людей

ЦБ отправил банкам новые рекомендации по борьбе с онлайн-казино, но под блокировку способны попасть карты обычных людей. ЦБ в один день с повышением ключевой ставки опубликовал список признаков карт и электронных кошельков, вовлеченных в теневой бизнес, — то есть тех, что теневой бизнес типа онлайн-казино и финансовых пирамид использует как платежные каналы. Если одновременно наблюдаются два и более признаков, банк обязан принять «противолегализационные меры». Регулятор имеет в виду блокировку, выяснил «Коммерсант». Всего таких признаков восемь:

Борьбе с онлайн-казино, но под блокировку способны попасть карты обычных людей
— «необычно большое» — более 10 в день или более 50 в месяц — количество контрагентов-физлиц;
— более 30 операций в день, проведенных физлицами;
— операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тысяч рублей в день или 1 млн рублей в месяц;
— короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением средств и списанием;
— операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
— отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
— совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
— в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете меньше 10% от среднедневного объема операций.

Почему это важно
Новые рекомендации ЦБ — продолжение его системной борьбы с нелегальными казино. Какое-то время было похоже, что регулятор выигрывает, — о том, как расстановка сил в секторе поменялась меньше чем за год, подробно рассказывал The Bell. Однако вскоре «серые» и «черные» операции ушли в p2p-каналы.

Рекомендации способны заметно усложнить жизнь не только казино, но и прочему теневому бизнесу, согласны эксперты «Коммерсанта». Если сейчас такие компании работают с платежными картами через «прокладки» автоматизированного ПО, то теперь реквизиты придется набивать «руками» и искать все больше «дропов» — подставных физлиц, услуги которых далеко не бесплатны.
Проблема в том, что под критерии ЦБ попадают и вполне легальные операции, а процедуру «обеления» счета после ошибочной блокировки регулятор никак не оговаривает. Очевидно, что проблемы возникнут у мелких предпринимателей, не оформившихся самозанятыми, но не только. «Как отличить торговца от именинника, которому несколько десятков его друзей скинули по 5 тысяч рублей в качестве подарка?» — сказал изданию председатель совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов.

Проблемных пользовательских сценариев получается слишком много. Теперь клиенту, например, стоит думать, принимать ли крупный перевод на карту, которая не использовалась как платежная. А банки должны научиться не запрещать все подряд. ЦБ между тем недвусмысленно напоминает, что два «антиотмывочных» отказа в операции за год — это основание для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом.

Источник

 

Источник

1, 1

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Смотрите также

  • В третий раз на одни и те же граблиВ третий раз на одни и те же грабли
    Неважно в какое время мы живем, люди везде одинаковые, ситуация с Навальным лишний раз это подтверждает, стоит посмотреть видео одного оппозиционного ведущего, который посмел усомнится в достоверности разговора Навального с Кудрявцевым. Случилось то, что у него впервые было дизлайков больше чем лайков, на 1,5 тысячи и больше. Автора начали оскорблять, …
  • Новая пропаганда СМИ — вакцины не помогут без изоляции, тестов, слежки и масокНовая пропаганда СМИ — вакцины не помогут без изоляции, тестов, слежки и масок
    СМИ постепенно они внедряют идею, что вакцины ничего не меняют. Они будто говорят — больше не нужно возвращаться к нормальной жизни, это новая норма, привыкните к ней. Им так нравится контроль. ВВС пишет:«Одни вакцины не остановят распространение Covid — вот почему Мишель Робертс и группа специалистов по визуальной журналистике BBC …
  • Капиталисты хотят видеть абсолютно всеКапиталисты хотят видеть абсолютно все
    Крупнейшая компания в мире Amazon вводит в строй крупнейшую в истории человечества программу корпоративного наблюдения, компания планирует установить камеры с поддержкой искусственного интеллекта в своем парке из тысяч автофургонов, отслеживая и записывая 100% времени, когда транспортные средства находятся в движении. На днях движение «Борьба за будущее» запустило кампанию, призывающую Amazon …
  • В Венесуэле повреждённые долларовые банкноты обесцениваются при обмене —В Венесуэле повреждённые долларовые банкноты обесцениваются при обмене —
    Автор: J. G. Martinez Во время краха помимо очевидных, происходит множество других вещей. Срабатывает теория хаоса и в зависимости от местоположения происходят сумасшедшие вещи. Примером этого является Сингапур и в результате чего он стал одной из самых безопасных стран в мире. Краткая история Сингапура Сингапур в середине 50-х и 60-х …
  • Главный ученый Онтарио требует снова ввести жесткую изоляциюГлавный ученый Онтарио требует снова ввести жесткую изоляцию
    В четверг научный руководитель экспертной группы, консультирующей канадскую провинцию Онтарио, заявил, что отключение в провинции, аналогичное тому, которое было наложено во время пандемии, необходимо для сдерживания тревожного распространения вариантов COVID-19 в Онтарио. По словам доктора Питера Джуни из Научного консультативного совета по COVID-19 дело обстоит так:«В провинции Онтарио, в настоящее …