Финансовые активы населения России

До обвала рынков, санкций и геополитического напряжения, совокупные активы населения России составляли 80 трлн руб на 1 января 2022. Они были распределены следующем образом – наличность 19.1 трлн, депозиты 38.3 трлн, денежные средства на брокерских счетах – 0.9 трлн, долговые ценные бумаги – 2.8 трлн, торгуемые публичные акции и паи – 9 трлн, страховые и пенсионные резервы – 6.4 трлн, средства на эскроу счетах – 3 трлн.

Из 80 трлн примерно 20 трлн распределено в валютных активах и финансовых инструментах, а именно: валютная наличность на руках – 6.4 трлн руб (переведено в рубли по актуальному курсу в момент отсечки), валютные депозиты 6.8 трлн, валютные депозиты в иностранных банках, которые были зафиксированы в ФНС – 2.3 трлн.
0
1
Денежные средства на брокерских счетах – 0.6 трлн, долговые бумаги резидентов в иностранной валюте – 475 млрд, долговые бумаги нерезидентов – 840 млрд. В акциях следующий расклад: котируемые акции резидентов в иностранной валюте – 275 млрд, валютные паи и акции индексных фондов – 152 млрд, акции нерезидентов – 1.2 трлн, валютные паи и индексные фонды нерезидентов – 353 млрд.
2
Из 80 трлн около 70 трлн ликвидные – наличность, депозиты, облигации, акции и свободные средства на брокерских счетах, т.е. доля валютных активов почти 29%
3
Итак, треть наличность на руках у населения в иностранной валюте, 24% валютных депозитов в общем объеме депозитов, 47% долговых бумаг номинировано в иностранной валюте и 2 трлн из 9 трлн, т.е. 22% в акциях и паях, которые номинированы в иностранной валюте.
4
С одной стороны, диверсификация достаточно неплохая, с другой стороны 20 трлн руб подвешивается в неопределенном состоянии, прежде всего вложения в акции и облигации, номинированные в иностранной валюте, по которым ограничения на движения капитала с двух сторон, плюс вложения в валютные депозиты в иностранных банках

В 2021 году произошел знаменательный момент — годовое изменение активов в фондовых рынках (акции и паи резидентов и нерезидентов) превысило изменение в депозитах впервые в истории. Население России никогда еще не было столь активным в операциях на рынке, как в 2021 + переоценка активов из-за роста рынка. Изменение фондовых активов на балансе составило 2.6 трлн против 2.55 трлн по депозитам. И вот в 2022 все это испарилось. Это одна из причин, почему рынки так долго закрыты в России. Вложения в фондовые активы стали иметь макрофинансовое значение и дополнительный фактор дестабилизации не нужен властям

Канал в Telegram https://t.me/spydell_finance

 

Источник

1, 1

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Смотрите также

  • Как эффективнее накопить на старость: сдавая квартиру или покупая фонды —
    Как правильно выбрать инструмент для вложений тем, кто хочет обеспечить себе достойную старость? Инвесторы часто путают пассивный доход и пассивные инвестиции, хотя в реальности одинаково желают и того, и другого. Пассивный доход может приносить регулярную ренту для тех, у кого капитал уже есть, а пассивные инвестиции — для тех, кто …
  • Социономическая теория экономики
    Добрый день! В ближайшие дней 10, в блоге не будут выходить посты, за это время предлагаю вам почитать переведённую нами книгу The Socionomic Theory of Finance, написанную Робертом Пректером в 2017 году. Огромная благодарность за помощь в переводе Дарье Рыжковой. Часть I: Отсутствие экзогенной причины на финансовых рынкахГлава 1: Миф …
  • Процесс импичмента будет передан в Сенат в понедельникПроцесс импичмента будет передан в Сенат в понедельник
    Пелоси подтверждает, что статья об импичменте будет отправлена ​​в понедельник, она передаст в Сенат статью об импичменте Дональду Трампу. Она заявила:«Мы уважаем конституционную власть Сената над судебным процессом и всегда внимательно относимся к справедливости процесса, отмечая, что у бывшего президента будет такое же количество времени на подготовку к суду, что …
  • 30% демократов считают, что Байден украл выборы, 20% допускают это30% демократов считают, что Байден украл выборы, 20% допускают это
    После стольких письменных показаний под присягой о странностях дня выборов и статистической неправдоподобности большинство республиканцев считают, что выборы 2020 года не были ни свободными, ни справедливыми. Видимо, не только они. Оказывается даже 30% демократов считают, что выборы украли у Трампа, а 20 процентов считают, что это очень вероятно, настолько вопиющим …
  • Социалистические Штаты АмерикиСоциалистические Штаты Америки
    Вся суть ситуации в нескольких предложениях. Этот график ранее практически нигде не публиковался, но именно он отражает сущность экономической политики США и один из факторов формирования доходов. Речь идет о чистых государственных трансфертах в структуре располагаемых доходов населения. Доходы населения предполагают доходы из всех источников, которые доступны к распределению: зарплаты …