Интересно, что своими мерами по борьбе с «отмыванием» международные
организации и власти отдельных государств не только не снижают
масштабы «теневой экономики», но, наоборот, стимулируют их рост. Денежные
власти и органы финансового контроля основное внимание уделяют
отслеживанию операций физических и юридических лиц, проходящих
через банки. В этих условиях у любого клиента, даже самого законопослушного,
появляется чувство, что он «под колпаком». Его естественной
реакцией является максимальный перевод всех операций в «наличные»,
которые находятся вне финансового контроля властей. Кстати, в нашей
стране в последнее десятилетие доля операций с использованием «наличных
» в общем объёме расчётов и платежей, которая и раньше была высокой,
лишь увеличивалась.
Также банки тратят уйму сил и времени для того, чтобы отслеживать
так называемую «отмывку» денег в момент, когда происходит их перевод
в наличную форму. Не понятно, почему это называется «отмывкой» — ведь
деньги, находившиеся до этого в безналичной форме, были максимально
«прозрачными», т.к. их движение документировалось и отслеживалось
банковскими учреждениями. Скорее, эти операции можно назвать подготовкой
денег к «загрязнению». А вот «закачке» наличных денег в банки
уделяется гораздо меньше внимания — а ведь здесь и может происходить
та самая «отмывка». В общем, за всеми этими странными мерами по борьбе
с «отмыванием» стоят, видимо, интересы финансовых олигархов, которые
заинтересованы в сохранении «теневой экономики».
